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金融交易所的作用

来源:未知 作者:admin 人气: 发布时间:2019-03-17
摘要:上市功能就是一豚市场,也就是产品发布的功能,如果标的物是股票的话,上市便是股票初次发行 (IPO,initial public offering) 。 交易所的交易功能则随予了全融产品更高的流动性。流动性需求对于投资者来说相当重要: 全融产品的生命周期有可能比较长, 例各你
上市功能就是一豚市场,也就是产品发布的功能,如果标的物是股票的话,上市便是股票初次发行 (IPO,initial public
offering) 。

交易所的交易功能则随予了全融产品更高的流动性。流动性需求对于投资者来说相当重要: 全融产品的生命周期有可能比较长,

例各你通过P2p平台投出去_笔镜,可能要几个月才能收回来。有些全融产品甚至是没有确定期限的《比如股票) 。投资者的钱买了全融产
品,在全融产品到期前很有可能会有其他资全需求,怖要将全融产品转让出去,以获取流动资金。
除此之外,交易所通过市场机制,提供信息服务,爹融资产的市场价格也可以拉反应出来。全融产品转让的时候投资者也不能随
\、, 全开价,一般买实双方相互报价, “一个原打一个原按”,两边的价格对上了,就成交了,这个成交价格就是市场价格

部分交易所 (如香港交易所) 甚至会切入价值链的下游,通过收购清算所等,提供清算、结算以及托管等眼务。

而经纪则参与了价值鞍中交易前阶段,提供中介服务一在一级市场,经纪也参与产品设计与开发 (如券商的投行部门) 。 在二
级市场,经纪的参与则可以提育市场效率、为交易方的信息进行保密、甚至提供融资融券等限务

(2) 交易所与经纪的互联网化

我们先从股票交易谈起: 1990年12月,深圳证券交易所 〔 “深交所”) 成立,一开始主要采用手工交易及结算,1992年2月,深
交所实现了实物证券向无纸证券的转化,实物证券就此电子化。而直至1996年,深交所才建立起全国性的登记清算网络,实现资全结算与
坤的电子化。入微早几天成立的上海证券交易所 〔(“上交所”) 则在成立之初全使用电脑交易。

呆然目前使用网络交易股票证券的客户已经超过90%了,但是在上一轮牛市的2007年前后,大部分股民还是习惯去营业厅现场交
易,抑或通过电话进行委托。作者以前就举陪同作为股民的妇妇去营业厅进行交易,交易所人潮涌动,那个场时其是有元。目前随着智能

《入的普及,基至有不少比例的手机网民开始使用各券商经纪自有的APP进行炒股-

而#t床全融交易所 〔“北全所”) 、陆多所等许多互联网金融交易所则如雨后春笋裔出现。在2014年5月,《上海证券报》有消
息称,中信证券、国泰看安等五家券肥获瑟联网证券业务试点资格,又有数家券宙成立网络全融管理部门,欲试水相关业务。至此,交易
所和经纪的互联网化似乎又迎来了新的篇齐。

(3) 交易所案例; 陆全所

陆全所于2011年9月在上海建立。据说一开始用的名字是“上海陆家中全融资产交易所”,后来觉得名字太长,用户记不住又不

符合互联网的简洁思维,就简化出了“陆全所”这个调大上的名字。它的主要股东有3个,分别是平安信托的全资子公司深圳市平安创新次
本投资有限公司、新疆同君股权投资有限合伙企业、林艺金生投资管理合伙企业 (有限合伙) 。其中,平安创新资本投资有限公司出资3亿
元,占比约35%。陆全所的管理层约1/3来自平安保险。目前13人的高管团队里,平安出身的高管有4人。陆全所的董素长计葵生
(Gregory D Gibb) 便是平安集团的首席创新执行言出身,之前在麦肯锡和他的小伙伴们 (MecKinsey & Company) 待了14年当上了
Director,也在台新全控做了几年COO-.

如前文提到的,陆多所是以P2P借贫平台业务Lufax起家的。最早推出的产品是一款名为“稳盈-安e贫”的产品 (顺带一提,后来
他们觉得这个平台包含投融资两个功能,而“贷”仅有一层意思,所以改名为“稳盈-安e”了) 。1万到30万,一对一借贷,并由平安旋

) 下的担保公司100%担保本息,利率是央行贷款基准利率的1.4信。

除了实现对接借贫双方的一级市场功能,Lufax为了满足投资者的流动性需求,也假设了二豚市场功能一 持有“稳盈-安e”产品
超过3个月,可以在二豚交易市场转让。这也是陆全所作为“交易所”功能的初步体现.

在逐步丰富Lufax的产品组合的同时,陆多所开始把业务由个人客户延伸到机构客户,发力往非标全融资产交易市场进军一一
2013年下半年,陆多所上线了针对机构投资人和提供企业融资的全融资产交易平台一Lfex。

据陆全所的老大计莹生介绍,Lfex交易的产品包括委托债权和应收账款等全融资产、信托产品、信托计划受益权、银行理财等各
种财富管理产品等

Lfex平台提供的服务包括三个功能板元: 全融资产交易中心、财富管理交易中心和企业机构融资中心。全融资产交易中心为个人
和机构得供交易、盘活非标资产;财富管理交易中心为投资者提供产品的风险评估、估值定价等; 企业机构融资中心主要为小微企业提供
融资源道.

”    盈利模式方面,目前Lfex只对交易成功的投融资双方收取服务费,根据交易规模和产品类别,收费标准有所不同。据媒体报道,

内部人士透需: “Lfex未来可能有四大盈利模式: 一是平台交易,创造面向所有机构及个人客户的非标资产一豚交易市场,为非标资产创
造流动性; 二是产品分销,创造面向所有机构及个人客户的非标资产批发市场,对客户产品提供平台分销服务; 三是为客户非标资产提供
标准化包装、定价、承销一条龙服务;四是通过交易掌握大重客户数据,通过分析精到定位客户需求,向客户及时推送相关全融及非全融
产品信息,并获取一定的信息广告收入。”

(4) 经纪宗例: 佣全宝

2014年2月20日,国全证券与腾讯合作的“佣全宝”正式上线.
“佣全宝”具有可网上开户、佣全低、保证全增值等特点。
从未在其他证券公司开户的用户可以在网上直接开户,省去跑营业点的时间。已有其他证券公司账户的用户也可以在网上申请转
户,但可能就要麻烦点跑去营业点办转户手续.
“佣全宝”直接在网上开户的用户可以享受超低的佣全 (刚推出的时候是0.29o,5月20日后调整为0.25%o,但此前开户的用户
仍享有0.296o的推广优惠) 。
除此之外,账户中的闲置资全多于200元的时候,“佣全宝”会自动用超过两百元的部分,帮用户购买货币市场基金 〈国全通用基
”全的全胶通货币基金) ,产品思路类似陆全所的“陆全宝”产品
“佣全宝”也通过在线咨询外加客服热线提供育质量的服务,让用户享有较优质的客户体验-
推出“佣全宝”之前,国全证券的客户数量仅有约30万户。在推出“佣全宝”产品后,该公司的客户数量出现了并喷。据中信证
券测算,载至3月6日,“佣全宝” 上线14.5天内共开户25.47万户,相当于再造了一个国全证券.
责任编辑:admin

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